区块链数字监控系统靠谱吗干了半年风控说几句实话

在做风险控制这个工作领域已经工作了十年之久, 到了去年的时候, 整个团队正式将基于区块链技术的数字化监控监测管理体系引入到日常的业务运作流程之中。

讲一句非常实在的大白话来说, 这类技术手段并不是能够解决所有问题的完美方案, 但是它确确实实成功解决了过往长期存在的两个主要棘手难题, 第一个问题是在系统运行过程中发生的数据内容被非法修改的情况, 第二个问题是出现问题之后很难进行完整的来源追查与路径回溯。

接下来开始详细讨论具体实施操作过程中遇到的实际状况。

区块链数字监控系统难吗

这个技术的上手难度, 其实比人们所预想的要小得多一些。我们所采用的是属于一种联盟链的技术架构方案, 这意味着我们无需自己去搭建相关的节点。整个操作的核心环节, 就在于去部署一个监控代理软件, 以此来将存在于区块链上的数据拉取回本地环境当中, 从而进行规则的匹配工作。

在这样的流程下, 工程师仅仅用了三天时间, 就跑通了第一条告警链路。真正让操作人员感到棘手的地方, 其实是在于数据清洗这个环节。因为分布在区块链上的原始日志, 其包含的字段显得相当杂乱无章, 所以必须编写大量的映射脚本, 才能够实现字段的对齐。

在运维这个方面, 其实并没有搞出什么名堂。因为链上面存在的数据是不能被随意更改的, 所以用来查证的记录也不需要去多存一份, 这样一来, 负责合规检查的那些人, 反而能够省下不少的功夫。

这件事情确实是靠谱的, 但是必须要满足一些前提条件。它主要解决的是数据是否发生过篡改这个问题, 以及弄清楚到底是哪个人在哪个具体时间点上执行了哪一个操作, 它并不是用来帮你提前预测潜在风险的。

我们在最初尝试使用这项技术来监控交易中的异常情况时会发现, 误报率在第一周的时候高得离谱, 达到了百分之四十左右, 之后我们只能不断地反复去调整检测的阈值参数以及各个指标之间的权重配置, 好不容易才把这个比例压到了百分之八以内。所以千万不要抱着那种拿到手就能直接开始用的期待心理。

再稍微多提醒一句, 跨链场景里面存在的这种延迟状况其实是一个很大的坑, 因为我们在实际干活的时候是真实地踩过这个坑的,所以为了保证系统能够稳妥运行, 监控的窗口期最好得留下至少两分钟的缓冲时间才行。

用了大概大半年的时间, 它现在变成了风控台面上那块没办法关掉屏幕的装置。大家选不选择它, 最关键的一点在于你那边是不是有一个愿意花很多时间去调整参数的人。因为技术本身这一回事儿, 实际上根本不算是什么门槛。